Уведомление об обновлении условий пользования и
проведения обменных операций на сайте
leleka.cash
20 августа 2025 г.
Уважаемые клиенты, в связи с изменениями в правилах работы банков
и особенностями регулирования криптовалютного рынка вводятся
следующие условия проведения сделок через наш сервис. Оформляя
заявку, Вы подтверждаете ознакомление и согласие с ними.
Регуляторные и банковские ограничения
В соответствии с правоприменительной практикой Федерального
закона №161-ФЗ "О национальной платежной системе", а также
Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма» банки обладают полномочиями
осуществлять блокировку, ограничивать доступ ко всем счетам
пользователя банковских услуг конкретного банка, либо же к
конкретному счету, как физического лица, индивидуального
предпринимателя, так и юридического лица, в том числе во исполнение
возложенных на банки обязанностей Росфинмониторингом по
идентификации клиентов, отслеживанию подозрительных операций,
банки вправе запрашивать дополнительные сведения об отправителях и
получателях платежей. Цель такой деятельности банков в первую
очередь направлена на защиту интересов граждан, общества и
государства путем противодействия отмыванию денег и
финансированию терроризма, а также предотвращает отзыв
Центральным банком РФ банковской лицензии у конкретного банка за
неисполнение указанных законов/нарушение возложенных
обязательств по организации, мониторингу и исполнению обязательств.
Доводим до вашего сведения, что в связи с отсутствием в указанных
законах правовых конструкций и юридически грамотно описанных
инструкций для банков по исполнению связанных с выявлением
подозрительных переводов и платежей обязательств, а также проверки
контрагентов, банки на свое усмотрение обязаны проводить собственно
разработанные процедуры и применять меры. В связи с
вышеописанным, а также тем, что любая из не выявленных транзакций
может послужить причиной отзыва банковской лицензии и крупному
штрафу как юридическому лицу, так и должностному лицу, являющемуся
сотрудником банка, ответственным за исполнение указанных законов,
блокировку банка могут носить случайный характер и не зависят от
количества платежей по заявке.
Сайт http://leleka.cash является обменным пунктом,
функционирующим в том числе в соответствии с условиями размещения
на платформах-партнеров и предоставляет сервисы и услуги по обмену
цифровой валюты, тогда как федеральным законом «О цифровых
финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в
отдельные законодательные акты Российской Федерации" от 31.07.2020
N 259-ФЗ, а именно п. 5, ст. 14, для физических и юридических лиц, а
также для резидентов РФ, установлен запрет на встречное
предоставление имущества в виде цифровой валюты, поэтому в связи с
вышеописанным Обменный пункт заранее уведомляет пользователей
Сайта об отсутствии возможности оказывать влияние на решения банка
о блокировке определенных транзакций и счетов.
В связи со сложившейся ситуацией Обменный пункт вводит новые
правила работы и предоставления услуг.
Условия оплаты заявок
Обменный пункт оставляет за собой право проводить заявки
пользователя по обмену цифровой валюты в обмен на денежные
средства в обе стороны путем дробления общей суммы заявки на части
и проводить транзакции меньшими суммами (количество транзакций
может варьироваться на усмотрение Обменного пункта, в среднем от 1
до 5). Более крупные заявки (примерно от 300 000 ₽ и более) могут быть 3
исполнены путем дробления общей суммы заявки на две-три части, для
уменьшения задержек при исполнении заявки.
Пример: заявки на сумму в размере 73 950 ₽ может быть разделена
на платежи 35 000 ₽ + 35 000 ₽ + 3 000 ₽ + 950 ₽.
В случае, если при исполнении заявки со стороны Обменного пункта
банк блокирует или отклоняет перевод на указанные реквизиты, клиент
для исполнения заявки обязуется предоставить новые актуальные
реквизиты (посредством направления новых реквизитов на
официальный электронный почтовый ящик обменного пункта).
Обменный пункт оставляет за собой право производить транзакции и
переводы с карт третьих лиц – физических лиц.
После отправки цифровой валюты/денежных средств оператор
Обменного пункта уведомляет клиента посредством указанного
контактного способа (Telegram, What’s up, Email) и сообщает конкретную
сумму перевода. Клиент обязан в согласованные сторонами сроки
подтвердить поступление суммы или уведомить об её отсутствии. В
случае не поступления средств оператор вправе запросить
подтверждающие материалы:
• Видеозапись экрана из личного кабинета интернет-банка,
• выписку по счету в формате PDF.
В случае возврата перевода по инициативе клиента удерживается
комиссия в размере 1% от суммы заявки.
Ответственность сторон
Осуществляя обмен, клиент принимает риски, связанные с
возможными блокировками или проверками со стороны банка.
Обменный пункт предоставляет подтверждающие документы (чеки о
транзакциях) только по запросу клиента.
Возможны случаи, когда третьи лица, в том числе физические лица,
со счетов которых производились транзакции по заявке, обращаются к
клиенту с просьбой вернуть полученный перевод, направляют мошеннические письма, повестки, досудебные претензии. Обменный
пункт рекомендует игнорировать такие обращения, поскольку такие
обращения в большинстве случаев являются введением клиента в
заблуждение и заведомо расстановленными ловушками в рамках
реализации очередной мошеннической схемы. Данные письма
практически всегда отправляются совершенно не связанными с
обменным пунктом либо с заявкой неустановленным лицом/группой
лиц.
